法律法规第十一章章节练习题

　　一、单选题

　　1．《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应予以（  ），以示惩戒。

　　A．开除

　　B．通报同业

　　C．解除劳动合同

　　D．罚款

　　答案：B

　　解析：B项符合《银行业从业人员职业操守》中关于惩戒措施的规定。

　　2．国际银行业监管组织是（  ）。

　　A．世界银行

　　B．国际货币基金组织

　　C．WTO

　　D．巴塞尔银行监管委员会

　　答案：D

　　解析：略。

　　3．《银行业从业人员职业操守》的生效日期是（  ）。

　　A．2007年1月9日

　　B．2007年2月9日

　　C．2007年3月9日

　　D．2008年2月9日

　　答案：B

　　解析：《银行业从业人员职业操守》是在2007年2月9日经中国银行业协会第六次会员大会审议通过并正式颁布实施的，自审议通过之日起生效。

　　4．下列表述正确的是（  ）。

　　A．合规风险是指商业银行因没有遵守法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

　　B．对于违反《银行业从业人员职业操守》的银行业从业人员，所在机构都必须给予通报同业的惩罚

　　C．非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程

　　D．银行业从业人员职业操守是具有强制性的法律法规

　　答案：A

　　解析：B项对于违反《银行业从业人员职业操守》的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业；C项非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程；D项银行业从业人员职业操守并非具有强制性的法律法规，只是有一定约束力的行业规范及公约。

　　5．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（  ）。

　　A．道德风险

　　B．合规风险

　　C．市场风险

　　D．操作风险

　　答案：B

　　解析：略。

　　6．违反《银行业从业人员职业操守》的人员，（  ）。

　　A．可能受到公众谴责，但尚无法规对其进行实质性的约束

　　B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

　　C．情节不严重的，不应当受到惩戒

　　D．情节严重的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业

　　答案：B

　　解析：《银行业从业人员职业操守》中“惩戒措施”规定，对违反职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。《银行业从业人员职业操守》是我国银行业的自律规范，对银行业从业人员有约束作用。

　　7．当对《银行业从业人员职业操守》的规定存在疑惑时，从业人员应向（  ）寻求解释。

　　A．中国人民银行

　　B．人民法院

　　C．银监会

　　D．中国银行业协会

　　答案：D

　　解析：《银行业从业人员职业操守》由中国银行业协会制定并公布，其解释权归属于中国银行业协会。

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　　二、多选题

　　1．惩处违反职业操守的从业人员，其目的在于（  ）。

　　A．维护银行业健康稳健经营

　　B．保持银行业从业人员队伍的纯洁性

　　C．维护客户利益

　　D．推动行业发展

　　E．形成行业自律

　　答案：A|B

　　解析：《银行业从业人员职业操守》的惩戒措施规定，为维护银行业健康稳健经营，保持银行业从业人员队伍的纯洁性，对于严重违反本职业操守的行为，所在机构应当视情况给予惩处。

　　2．下列关于《银行业从业人员职业操守》的说法，正确的有（  ）。

　　A．《银行业从业人员职业操守》是具有强制性的法律法规

　　B．《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会通过一定程序制定的行业自律规范

　　C．《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会各会员单位表决通过的行业自律规范

　　D．《银行业从业人员职业操守》可视为各家会员单位所承诺的行业自律规范

　　E．《银行业从业人员职业操守》在银行业界存在一定约束力

　　答案：B|C|D|E

　　解析：《银行业从业人员职业操守》虽然不是具有强制性的法律法规，但既然是中国银行业协会通过一定程序制定，并由各会员单位表决通过，即视为各家会员单位所承诺的行业自律规范，在银行业界存在一定约束力。

　　三、判断题

　　1．《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员的法规。（  ）

　　答案：错误

　　解析：《银行业从业人员职业操守》属于行业自律规范，不是法规。法律是靠国家强制力保障实施的，而道德主要靠社会舆论和传统的力量以及人们的自律来维持。

　　2．对违反银行业从业人员职业操守的人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。（  ）

　　答案：正确

　　解析：《银行业从业人员职业操守》规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。

　　3．《银行业从业人员职业操守》不属于一般的强制性的法律法规，故对银行业从业人员不具有约束力。（  ）

　　答案：错误

　　解析：根据银监会文件的规定，法律、法规、行业准则并列为银行业金融机构及从业人员应遵守的规范，因此该准则在银行界有一定的约束力。