法律法规与综合能力第五章第一节专项练习题

　　单选：

　　1．关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（  ）。

　　A．国务院银行业监管机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复

　　B．中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督

　　C．中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排

　　D．对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权

　　2．（  ）的职责之一是建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

　　A．中国银行业监督管理委员会

　　B．中国银行业协会

　　C．国务院

　　D．中国反洗钱监测分析中心

　　3．下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是（  ）。

　　A．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为

　　B．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为

　　C．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为

　　D．对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督

　　4．中国人民银行的监督管理措施不包括（  ）。

　　A．直接检查监督权

　　B．建议检查监督权

　　C．特定情况下的全面检查监督权

　　D．随时检查权

　　5．某商业银行在某笔贷款业务中，发生了坏账，贷款不能收回，为此该银行的贷款调查评估人员应当承担（  ）。

　　A．调查失误和评估失准的责任

　　B．承担审查失误的责任

　　C．检查失误和清收不力的责任

　　D．属于正当的职务活动，不承担责任

　　多选：

　　6．关于中国人民银行在特殊情况下的全面监督权，下列说法正确的有（  ）。

　　A．全面监督权的行使是为了应对金融危机，维护金融稳定

　　B．中国人民银行行使全面监督权须经国务院批准

　　C．可能导致金融机构的双重检查和双重处罚

　　D．央行根据需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务报表

　　E．中国人民银行进行全面检查权是为了增加金融机构的盈利能力

　　判断：

　　7．中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。（  ）

　　8．中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，这会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。（  ）

从第五章开始，我们将进入到银行业相关法律法规的内容。第五章为我们介绍了中国《人民银行法》和《银行业监督管理法》以及反洗钱的相关规定及责任。我们来看一下。
　　答案及解析：

　　单选：

　　1．【参考答案】D

　　【解析】D项对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管的权力是直接检查监督权。

　　2．【参考答案】D

　　【解析】根据《金融机构反洗钱规定》的规定，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是其依法履行的职责之一。

　　3．【参考答案】D

　　【解析】《中国人民银行法》第三十二条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的九种行为有权进行检查监督，其中包括执行有关清算管理规定的行为、执行有关反洗钱规定的行为和执行有关人民币管理规定的行为。

　　4．【参考答案】D

　　【解析】《中国人民银行法》第三十二条、三十三条、三十四条分别规定了中国人民银行的直接检查监督权、建议检查监督权、特定情况下的全面检查监督权。

　　5．【参考答案】A

　　【解析】贷款调查评估人员负责贷款调查评估，理当承担调查失误和评估失准的责任；贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担审查失误的责任。

　　多选：

　　6．【参考答案】ABD

　　【解析】根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行在特定情况下具有全面检查监督权。当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行全面检查监督，不会导致金融机构的双重检查和双重处罚。

　　判断：

　　7．【参考答案】B

　　【解析】《中国人民银行法》第三十二条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的九种行为有权进行检查监督，其中包括执行有关黄金管理规定的行为。

　　8．【参考答案】B

　　【解析】中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。这是由于银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权，并且两者的划分在现实操作中非常清晰。